Nos conseils

Approche globale patrimoniale

Chez QAYROS, nous intervenons essentiellement auprès de nos clients en pratiquant l’approche globale patrimoniale.

Consacrée par un arrêt de la Chambre commerciale de la cour de cassation en date du 23 septembre 2014 (Arrêt Dusautoir) l’ Approche Patrimoniale Globale est une méthode de travail consistant à prendre en compte les caractéristiques essentielles du patrimoine à savoir le juridique, l’économique, le fiscal et le social. Elle institue notamment l’obligation de tenir compte de l’évolution de la situation du client dans le temps.

Cette notion de temps chère à QAYROS est le pilier de notre conseil.

Concrètement, l’approche globale patrimoniale a pour objectifs de :

Réaliser un diagnostic patrimonial

Recenser les données de votre patrimoine (actifs et passifs)et faire une analyse approfondie en y détaillant les forces et les faiblesses.

Déterminer les objectifs avec les contraintes imposées par votre situation

Détecter les leviers, avec les moyens mis à disposition et déterminer les arbitrages nécessaires.

Proposition d’une stratégie

Élaborer une stratégie sur-mesure pour répondre à vos projets en créant une organisation globale du patrimoine.

Placer son argent

Chez QAYROS, nous vous accompagnons dans la construction et l’optimisation de votre stratégie d’investissement pour sécuriser, développer et diversifier votre patrimoine.

Nous vous aidons à sélectionner les placements les plus adaptés à votre situation, vos objectifs et votre horizon d’investissement. Nous procédons à une sélection de placements adaptés à votre profil de risque, proposons via une gestion pilotée ou libre une allocation d’actifs optimisée (fonds, obligations, actions, private equity, etc.) et vous accompagnons dans la constitution et la gestion de portefeuilles financiers.

Nous créons aussi des stratégies dans des Placements Structurés tel que l’Assurance-vie : un outil clé pour la transmission et la fiscalité, Plan d’Épargne Retraite (PER) et solutions de prévoyance ou un fonds immobiliers (SCPI, OPCI) et placements alternatifs

Nous sommes attentifs dans le choix des supports d’investissements pour qu’ils soient les plus pertinents pour votre situation.

Vous pourrez bénéficier d’un accompagnement personnalisé et indépendant, d’un accès à des solutions diversifiées et performantes ainsi que d’une approche sécurisée et adaptée à vos objectifs patrimoniaux.

Nous vous conseillons aussi en immobilier qui est un levier stratégique incontournable pour sécuriser, diversifier et transmettre un patrimoine pérenne.

Pour cela nous sélectionnons pour vous des opportunités adaptées à votre profil (résidentiel, commercial, SCPI, LMNP, etc.),

Nous réalisons une étude de rentabilité et une analyse des perspectives de valorisation ainsi qu’un accompagnement dans l’acquisition et la gestion des biens.

Concernant votre patrimoine existant, nous nous engageons à valoriser celui-ci, procéder à un audit de votre portefeuille immobilier, faire un arbitrage si nécessaire.

Nous vous conseillons et accompagnons en cas de cession, restructuration ou réinvestissement.

Nous vous proposons également la sélection de partenaires pour une gestion locative efficace et optimisée.

Pour cela nous disposons d’un réseau de partenaires (notaires et agents immobiliers) pour un accompagnement à long terme en vue d’une gestion efficace et évolutive.

Optimiser sa fiscalité

Chez QAYROS, nous vous accompagnons dans la mise en place de stratégies fiscales efficaces pour réduire votre imposition tout en respectant la réglementation en vigueur.

Nous vous proposons la mise en place de stratégies de Réduction d’Impôts pour les Particuliers avec une optimisation de l'impôt sur le revenu (dispositifs Malraux, Monuments Historiques, Girardin, etc.) via l’assurance-vie, le PER et les dons ou tout simplement l’optimisation des revenus fonciers (déficit foncier, LMNP).

Vous pourrez bénéficier d’un accompagnement sur le long terme pour adapter votre stratégie aux évolutions fiscales tout en conformité totale avec la réglementation en vigueur.

Préparer sa retraite

Chez QAYROS, nous vous accompagnons pour anticiper une baisse inéluctable de vos revenus lors de votre départ en retraite.

Nous procédons par une analyse de votre régime de cotisation actuels en vue de déterminer le montant de votre retraite et mettre en place les compléments nécessaires.

Transmettre son patrimoine

Chez QAYROS, la transmission s’anticipe et l’approche globale patrimoniale couplée avec la temporalité des opérations vous permettra une passation sereine. Tout en considérant votre situation, nous savons mettre en place une structuration patrimoniale pour anticiper et réduire les droits de succession, utiliser le démembrement de propriété et/ou mettre des stratégies de donation et mise en place de structures adaptées (SCI, holding, pacte Dutreil).

Contactez-nous

Prenez contact avec notre équipe pour discuter de vos besoins patrimoniaux
et découvrir comment nous pouvons vous accompagner.

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